Ausgangssitation

Bei flatex gibt es nach heutigem Stand ein sehr interessantes Gebührenmodell. Grob beschrieben gilt hierbei:
a) OS/Zertifikate bei der Deutschen Bank oder Sal Oppenheim sind ohne Gebühren
b) Direkthandel - flat fee - 5.9€
c) Börsenhandel - Xetra - 5€ + ca. 1,44€ Xetra-Gebühren + Teilausführungen
d) Börsenhandel - Frankfurt/Stuttgart ... - 5€ + Gebühren

Zur Zeit wird das System so umgesetzt dass für das Konto "flatex" zunächst nur eine Mindestprovision von 5€ eingestellt ist. Spezifisch pro Börsenplatz sind dann zusätzliche Courtage-Gebühren eingestellt, unter Einstellungen.

Börse. Somit sind für:

1. Ein neuer Börsenplatz "Flatex-Direkt-DB-SAL" wird durch die Mindestprovision immer mit 5€ beschrieben und muss immer per Hand auf 0€ umgesetzt werden. Alternative: Mindestprovision im Konto auf 0€.
2. Direkthandel hat über den Börsenplatz "Flatex-Direkt" eine Courtage von 0,9€: Fazit: OK
3. Börsenplatz Xetra hat eine Mindestcourtage von 1,44: Fazit: OK solange keine Teilausführungen
4. Börsenplatz Stuttgart/Frankfurt hat eine Mindestcourtage von 1,75; Händische Prüfung aber notwendig, da die Gebühren undurchsichtig auf den bisherigen eigenen Abrechnungen: Fazit: Manueller Abgleich notwendig

Gesamtfazit: Das Gebührenmodell ist nicht automatisch zu erfassen, da Teilausführungen und die Fremdspesenabrechnungen gegen Parkethandel nicht genau berechnet werden kann.
Lösung: Automatischer Abgleich gegen die Kontoumsätze von flatex.

Anwendung

Der Abgleich ist bequem möglich. mit einer abgespeicherten CSV - Datei. Hierzu müssen die Kontoumsätze aus flatex exportiert werden aus der Kontoansicht.

Der Abgleich in Shareholder wird gestartet mit der Symbolleisten-Funktion "Import Kontoumsätze aus CSV". Das Modul gleicht hierbei NUR die Gebühren ab und nicht alle vorgenommenen Transaktionen. Der Abgleich erfolgt mittels ISIN, Datum(keine Uhrzeit) und dem Volumen. Leider ist ein vollständiger Abgleich nicht möglich, da die Kontoumsätze insb. die Daten für die Stk und dem Kaufkurs nicht enthalten.

Sonderfunktionen

• Die Abgleichsdaten mit einem Vergleich Alt-Gebühr/Neu berechnete Gebühr aus Abgleichsdaten werden tabellarisch dargestellt. Unterschiede in den Gebühren, werden fett markiert.
• Die Orginal-Importdaten finden sich aufbereitet im Reiter "Importdaten". Zeilen, die nicht verarbeitet werden konnten, werden hierbei wieder mit "Fett" markiert.
• Die Anzahl der Anpassungen in den Gebühren findet sich im Label "Fazit" unterhalb der aufbereiteten Listen